Volatilitas yang tinggi masih menjadi tantangan utama bagi para investor kripto sepanjang tahun 2025. Setelah mencapai puncaknya di level USD 125.000 pada bulan Oktober sebelumnya, harga Bitcoin mengalami penurunan yang signifikan. Dari titik tertinggi tersebut, aset kripto terbesar di dunia ini turun lebih dari USD 40.000 sebelum kembali bergerak di kisaran USD 88.000.
Situasi ini mendorong para investor untuk mulai menerapkan strategi diversifikasi guna mengurangi risiko dan menjaga stabilitas portofolio aset digital. Meskipun fluktuasi harga merupakan hal yang umum dalam dunia kripto, para ahli melihat bahwa pendekatan yang lebih terukur menjadi semakin penting seiring dengan meningkatnya partisipasi investor ritel dan institusi.
Zach Pandl, Kepala Riset Grayscale Investments, menyatakan, “Kripto adalah kelas aset yang volatil, dan dalam beberapa hal volatilitas ini memang tidak bisa dihindari.” Menurutnya, kripto masih dianggap sebagai aset alternatif yang menawarkan karakteristik imbal hasil yang berbeda dari instrumen keuangan konvensional.
Langkah awal yang dapat diambil untuk mengelola risiko adalah memastikan bahwa alokasi investasi kripto sesuai dengan profil risiko masing-masing investor. Meskipun sejumlah penasihat keuangan merekomendasikan alokasi kripto hingga 40% dari total aset, bagi investor konservatif hal ini dianggap terlalu agresif.
Sebagai aturan praktis, banyak penasihat menyarankan agar alokasi kripto tidak lebih dari 5% dari portofolio yang seimbang. Bahkan beberapa investor memilih alokasi yang lebih kecil, sekitar 1% hingga 3%, tergantung pada usia, pendapatan, dan tujuan keuangan jangka panjang.
CEO Wave Digital Assets, David Siemer, menegaskan pentingnya menyeimbangkan risiko dengan aset lain di luar kripto. Menurutnya, investor perlu memastikan bahwa aset lain dalam portofolio seperti saham dan obligasi tidak terlalu agresif.
Dengan demikian, mengelola risiko melalui diversifikasi menjadi langkah yang bijaksana bagi para investor kripto. Menjaga keseimbangan antara aset kripto dan aset lainnya merupakan kunci penting dalam menghadapi volatilitas yang terus menerus dalam pasar kripto.
